Эксперт Иваткина раскрыла, кому нужно объяснять происхождение денег на вкладе

В большинстве случаев при размещении средств на депозите банки не требуют подтверждать происхождение его денег. Но есть исключения, рассказала агентству “Прайм” эксперт проекта НИФИ Минфина России “Моифинансы.рф” Мария Иваткина.

Вот ряд случаев, когда банки могут попросить подтвердить источник средств:

Подозрительная активность. Если действия клиента подпадают под критерии 115-ФЗ и вызывают подозрения в отмывании денег, банк обязан провести тщательную проверку;
Крупный единовременный взнос. Внесение значительной суммы, особенно если она превышает внутренние лимиты банка, автоматически привлекает внимание. При этом для постоянных клиентов, например, получающих в банке зарплату, вопрос прозрачности решается сам собой — все их финансовые потоки видны кредитной организации и не вызывают вопросов;
Систематическое пополнение счета. Регулярное зачисление крупных сумм от третьих лиц или компаний также требует объяснения их природы;
Международные переводы. Средства, поступившие из-за рубежа, всегда находятся под особым контролем из-за повышенных рисков;
Недостаток информации о клиенте. Если клиент только что открыл счет и сразу вносит большую сумму, не предоставив о себе исчерпывающих данных, это почти гарантированно вызовет дополнительные вопросы.

“Если банк потребовал доказать источник средств, уточните детали: о какой именно операции идет речь, запросите полный и точный перечень документов, которые нужно предоставить. Затем подготовьте доказательства, которые объясняют происхождение средств”, – советует Иваткина.

Это может быть справка с места работы, декларация 3-НДФЛ, отчетность ИП, договоры, подтверждающие крупные сделки (например, купли-продажи квартиры, машины, ценных бумаг и др.). Если деньги были получены в качестве подарка, наследства или являются доходом от бизнеса, потребуются соответствующие соглашения, свидетельства или налоговые отчетности.

“Отнеситесь к указанным банком срокам серьезно. Оперативное предоставление информации ускорит решение вопроса. Отказ или затягивание с предоставлением документов может привести к блокировке счета до выяснения всех обстоятельств”, – заключила эксперт.

Источник: http://1prime.ru/20251017/vklad-863590931.html

Межтекстовые Отзывы

Посмотреть все комментарии

Утилизация кабеля – как выгодно сдать кабель б.у

При производстве кабеля используют металлы высокого качества, поэтому б.у кабель является ценным источником медного или алюминиевого лома. Утилизация...

Украинское СМИ: в среднем цены на товары и услуги на Украине выросли на 16%

Товары и услуги на Украине за последний год подорожали в среднем на 16%, передает украинское агентство УНИАН. Национальный...

Большинство российских банков начали снижать ставки по рыночной ипотеке

Большинство российских банков снижают ставки по рыночной ипотеке, выяснило РИА Новости, опросив кредитные организации. Сбербанк с 1 июля...

Мошенники убеждают взять автокредиты в случае отказа в потребкредите

Телефонные мошенники убеждают своих жертв в случае отказа сотрудниками банка в потребительском кредите взять автокредит на такую же...

Доцент Велоса: Колумбия ищет альтернативу Бреттон-Вудским институтам

Правительство Колумбии ищет альтернативы Бреттон-Вудским институтам (Международному валютному фонду и Всемирному банку) для решения своих финансовых проблем и...

Ekonomim: Goldman Sachs ожидает снижения ключевой ставки ЦБ Турции с 46 до 42,50%

Американский инвестиционный банк Goldman Sachs ожидает снижение Центральным банком (ЦБ) Турции ключевой ставки с 46 до 42,50% на...

Для чего нужен экранированный кабель?

Интересно, что кабель может быть как генератором электропомех, то есть служить своего рода передающей антенной, так и принимать...

Chevron купил энергетическую компанию Hess за 53 миллиарда долларов

Американский нефтегазовый гигант Chevron завершил приобретение энергетической компании Hess за 53 миллиарда долларов, следует из пресс-релиза Chevron. О...

Банки в 2024 году отказали клиентам в совершении сомнительных операций на полтриллиона руб

Банки РФ в 2024 году отказали клиентам в совершении сомнительных операций на сумму свыше полтриллиона рублей, сообщила замдиректора...

Фондовые индексы Европы не показали единой динамики в среду

Основные фондовые индексы Европы завершили среду без четкой динамики, свидетельствуют данные торгов. По итогам дня британский индекс FTSE...

Кабель для деревянного дома

При выборе кабеля для деревянного дома нужно иметь в виду, что прокладка кабеля в деревянный дом осуществляется в...

Кабель в метро

Метрополитен – это не только удобный и скоростной вид электрического транспорта, но и технически сложный комплекс. Правильный выбор...

Пушков: госдолг Украины достиг $184,84 млрд, что равно объему ВВП Украины

Государственный долг Украины достиг 184,84 миллиарда долларов, что примерно равно объему официального ВВП Украины, заявил российский сенатор Алексей...

Путин: возможные партнеры проявляет большой интерес к двигателю ПД-26

Президент РФ В. Путин. Архивное фото Возможные партнеры проявляют большой интерес к двигателю ПД-26, здесь возможна кооперация, заявил...

Кабель для атомной промышленности

Для обеспечения безопасной работы атомных станций существуют жесткие требования для всех компонентов, в том числе и для кабелей,...

Утилизация кабеля – как выгодно сдать кабель б.у

Консульство Испании в Москве временно прекратило прием заявок на получение виз

Генеральное консульство Испании в Москве временно приостановило прием заявлений на получение виз, следует из сообщения на сайте визового...

Аналитик Бочкина: подозрительные переводы на карту могут заблокировать

С 1 июня Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные переводы на карту на срок до 10 дней (в некоторых...

“Росатом”: опыт АЭС “Аккую” в Турции может быть применен в новых проектах за рубежом

Указател на место строительства АЭС "Аккую" по российскому проекту на юге Турции. Архивное фото Первый заместитель генерального директора...

Основные комплектующие для электрощита

Рассматривая электросети современных квартир или частных домов, нетрудно заметить, что важное место отведено электрическому щиту. Обычное расположение распределительных...