Эксперт Иваткина раскрыла, кому нужно объяснять происхождение денег на вкладе

Подозрительная активность. Если действия клиента подпадают под критерии 115-ФЗ и вызывают подозрения в отмывании денег, банк обязан провести тщательную проверку;

Крупный единовременный взнос. Внесение значительной суммы, особенно если она превышает внутренние лимиты банка, автоматически привлекает внимание. При этом для постоянных клиентов, например, получающих в банке зарплату, вопрос прозрачности решается сам собой — все их финансовые потоки видны кредитной организации и не вызывают вопросов;

Систематическое пополнение счета. Регулярное зачисление крупных сумм от третьих лиц или компаний также требует объяснения их природы;

Международные переводы. Средства, поступившие из-за рубежа, всегда находятся под особым контролем из-за повышенных рисков;

Недостаток информации о клиенте. Если клиент только что открыл счет и сразу вносит большую сумму, не предоставив о себе исчерпывающих данных, это почти гарантированно вызовет дополнительные вопросы.