Эксперт Иваткина раскрыла, кому нужно объяснять происхождение денег на вкладе

В большинстве случаев при размещении средств на депозите банки не требуют подтверждать происхождение его денег. Но есть исключения, рассказала агентству “Прайм” эксперт проекта НИФИ Минфина России “Моифинансы.рф” Мария Иваткина.

Вот ряд случаев, когда банки могут попросить подтвердить источник средств:

Подозрительная активность. Если действия клиента подпадают под критерии 115-ФЗ и вызывают подозрения в отмывании денег, банк обязан провести тщательную проверку;
Крупный единовременный взнос. Внесение значительной суммы, особенно если она превышает внутренние лимиты банка, автоматически привлекает внимание. При этом для постоянных клиентов, например, получающих в банке зарплату, вопрос прозрачности решается сам собой — все их финансовые потоки видны кредитной организации и не вызывают вопросов;
Систематическое пополнение счета. Регулярное зачисление крупных сумм от третьих лиц или компаний также требует объяснения их природы;
Международные переводы. Средства, поступившие из-за рубежа, всегда находятся под особым контролем из-за повышенных рисков;
Недостаток информации о клиенте. Если клиент только что открыл счет и сразу вносит большую сумму, не предоставив о себе исчерпывающих данных, это почти гарантированно вызовет дополнительные вопросы.

“Если банк потребовал доказать источник средств, уточните детали: о какой именно операции идет речь, запросите полный и точный перечень документов, которые нужно предоставить. Затем подготовьте доказательства, которые объясняют происхождение средств”, – советует Иваткина.

Это может быть справка с места работы, декларация 3-НДФЛ, отчетность ИП, договоры, подтверждающие крупные сделки (например, купли-продажи квартиры, машины, ценных бумаг и др.). Если деньги были получены в качестве подарка, наследства или являются доходом от бизнеса, потребуются соответствующие соглашения, свидетельства или налоговые отчетности.

“Отнеситесь к указанным банком срокам серьезно. Оперативное предоставление информации ускорит решение вопроса. Отказ или затягивание с предоставлением документов может привести к блокировке счета до выяснения всех обстоятельств”, – заключила эксперт.

Источник: http://1prime.ru/20251017/vklad-863590931.html

Межтекстовые Отзывы

Посмотреть все комментарии

ФНС заблокировала счета чемпионки Елены Исинбаевой из-за налоговой задолженности

Федеральная налоговая служба (ФНС) России приостановила операции по счетам двукратной олимпийской чемпионки по легкой атлетике россиянки Елены Исинбаевой,...

Инфляция в Турции замедляется уже год из-за высокой ключевой ставки

Жесткая денежно-кредитная политика центрального банка Турции дала свои первые плоды: благодаря высокой ключевой ставке инфляция в стране замедляется...

Трамп направил уведомления руководству ряда стран о введении пошлин на их товары

Президент США Дональд Трамп направил руководству ряда стран уведомления о введении Соединенными Штатами пошлин на их продукцию с...

Лишение премии сотрудника, снижающее месячный заработок более чем на 20%, грозит штрафом

Лишение премии сотрудника, в результате которого месячный заработок снижается более чем на 20%, станет нарушением трудового законодательства, которое...

Следствие объявило в международный розыск гражданина Литвы за сбыт поддельных карт

Статуэтка богини правосудия Фемиды в зале суда.. Архивное фото Следствие объявило в международный розыск гражданина Литвы Андреюса Трофимоваса...

В Госдуму внесут проект об увеличении ответственности за навязывание допуслуг

Проект об увеличении до миллиона рублей ответственности за навязывание дополнительных услуг и товаров потребителям в ближайшее время внесут...

Глава РФПИ: ЕС при фон дер Ляйен столкнулся с деиндустриализацией и упадком

Глава Российского фонда прямых инвестиций (РФПИ), спецпредставитель президента России по инвестиционно-экономическому сотрудничеству с зарубежными странами Кирилл Дмитриев заявил,...

Содержание меди в кабеле

Часто бывшие в употреблении кабели, не допустимые к прокладке сдают на цветной металлолом. Для того, чтобы выгодно сдать...

Пассажиры “Сапсана” впервые стали участниками дегустации вин

Дегустация вин с участием пассажиров впервые прошла в "Сапсане", оценивалась продукция известных отечественных брендов, лучшая может войти в...

Девелопер ПИК получил кредит на 10 миллиардов юаней

Девелоперская группа ПИК получила кредит на сумму 10 миллиардов юаней, указывается в финансовой отчетности компании за первое полугодие...

ЦБ Турции и Народный банк Китая продлили соглашение о валютном свопе на три года

Центральный банк Турции и Народный банк Китая продлили соглашение о двустороннем валютном свопе на три года, сообщил турецкий...

Минфин Чехии: госдолг достиг рекордных 165,8 миллиарда долларов

Государственный долг Чехии по итогам первого полугодия достиг рекордных 3,5 триллиона крон (около 165,8 миллиарда долларов), с начала...

Аналитик Шнейдерман: рубль укрепится после решения ЦБ по ставке

Решение Банка России снизить ключевую ставку до 16,5% укрепит рубль – теперь у него больше оснований держаться вблизи...

Постком СГ: кредитное рейтинговое агентство планируется создать в Союзном государстве

Флаги России и Белоруссии на капоте автомобиля. Архивное фото Кредитное рейтинговое агентство планируется создать в Союзном государстве России...

Полиция ищет мошенников, убедивших пенсионера передать курьеру 15 миллионов рублей

Полиция Санкт-Петербурга ищет мошенников, убедивших пенсионера передать курьеру 15 миллионов рублей якобы для декларирования сбережений, сообщила пресс-служба регионального...

Суд заочно арестовал бывшего топ-менеджера Центробанка Рубинова за мошенничество

Тверской суд Москвы заочно выдал санкцию на арест бывшего топ-менеджера Центробанка РФ Дмитрия Рубинова за мошенничество, сообщили РИА...

Суд заочно приговорил экс-бенефициара банка “Траст” Фетисова к 8 годам колонии

Басманный суд Москвы заочно приговорил к восьми годам лишения свободы бывшего бенефициара банка "Траст" Николая Фетисова по делу...

Артемьев: объем биржевых продаж нефтепродуктов может превысить рекорд 2024 года

Петербургская биржа ожидает, что объем биржевых продаж нефтепродуктов по итогам текущего года может превысить рекорд 2024 года, заявил...

Опасность использования системы заземления ТТ

Опасность использования системы заземления ТТ, заключается в малых токах короткого замыкания. Например, мы знаем, что сопротивление ЗУ трансформатора...

Воздушные фильтры для промышленности: от задачи до серии. Российское производство полного цикла

В условиях глобальных изменений и необходимости технологического суверенитета перед промышленными предприятиями встает стратегический вопрос: как обеспечить свою технику...